Il denaro sporco si ricicla nei giochi online. Chi gioca d’azzardo online, infatti, non maneggia fisicamente alcuna moneta fisica e i ricavati di origine illegale possono essere ripuliti all’ingresso attuando una scommessa e ritornare puliti sotto forma di vincite di gioco. Inoltre, quanto vinto è esentasse in molte giurisdizioni, rendendo impraticabili le segnalazioni ufficiali ai governi e alle autorità che spesso non sono in grado di monitorare tali operazioni. Ecco quanto emerso dall’ultimo report di McAfee, Jackpot! Money Laundering Through Online Gambling, in cui si evidenziano tre aree critiche ampiamente sfruttate per il riciclo di denaro sporco.
In primis, l’anonimato: i giochi online sono stati inizialmente progettati per funzionare attraverso svariate giurisdizioni, anche laddove il gioco d’azzardo era considerato illegale. Di conseguenza, gli operatori sono abbastanza espliciti circa il livello di anonimato offerto ai giocatori online. In alcuni casi, i giocatori non sono nemmeno tenuti a fornire alcuna informazione personale durante l'accesso ai siti. Questo rende molto più facile per i criminali informatici "senza volto" poter utilizzare strumenti di riciclaggio di denaro per acquistare valute virtuali in forma anonima e illegalmente.
In secondo luogo, le svariate modalità di pagamento: carte di credito, carte di debito, carte prepagate, bonifici bancari, trasferimenti ACH, assegni, gateway di pagamento, trasferimenti diretti tra giocatori, debiti e crediti sula fattura telefonica. Dimenticate i contanti, ci sono tutta una serie di nuovi modi in cui i giocatori possono scambiare i soldi nei casinò online, il che rende l'intera attività di monitoraggio dei percorsi del denaro molto più complessa.
Infine, il numero di casinò online è così grande che è difficile per le autorità locali controllarli, lasciando l'attività specifica alla sola polizia. Fino a novembre 2013 c’erano circa 104 giurisdizioni internazionali che regolavano un totale di 2.734 siti di gioco su Internet (per 867 proprietari di siti di gaming). Un paio di mesi più tardi, 47 tra quelli erano stati ritenuti siti 'canaglia' e non degni di fiducia. Dal momento che ogni giorno nascono almeno una decina di altri siti di gioco illegali, è probabile che questo numero sia cresciuto in modo significativo.
«Consapevolmente o inconsapevolmente, gli operatori di casinò online stanno alimentando il proliferare della criminalità informatica, rendendo facile ottenere denaro liquido dai crimini perpetrati – afferma Raj Samani, CTO EMEA di McAfee e co-autore del report. Man mano che i casinò on-line diventano più diffusi e popolari - con più giochi, più opzioni di accesso e sempre più metodi di transazione - gli operatori sono spesso ignari delle maggiori opportunità di essere sfruttati da criminali opportunisti che sono in grado di nascondere i loro guadagni illeciti dagli occhi indiscreti dei rappresentanti della legge. Il rischio di favorire dei criminali è alto, ma gli operatori non devono arrendersi o chiudere i loro siti già ora. Riuscendo a far applicare la legge on line - grazie a partnership e collaborazioni tra le autorità transfrontaliere, le forze dell'ordine, gli ISP, le società di sicurezza Informatica, il mondo accademico e le istituzioni finanziarie - l'industria del gioco d'azzardo online può impedire ai criminali di raggiungere il jackpot e farla franca. La consapevolezza della situazione è il primo passo, l'azione verrà dopo. Ora che abbiamo fatto un po’ di luce su questo problema, si tratta di lavorare insieme per far cessare queste pratiche illegali e scoprire il bluff del crimine informatico».
